Analyse Portefeuille SCPI Distributions 2025

Composition du Portefeuille

Votre portefeuille se compose de 5 SCPI européennes diversifiées, pour un investissement total de 199 919 €.

SCPI	Prix Achat	Prix Actuel	Nb Parts	Montant Investi	Valeur Actuelle	Augmentation Prix Part
Transitions Europe	200,00 €	200,00 €	400	80 000 €	80 000 €	0 €
Epargne Pierre Europe	200,00 €	200,00 €	150	30 000 €	30 000 €	0 €
Atland Sophia	~209,00 €	220,00 €	191	39 919 €	42 020 €	+2 101 €
Log In	250,00 €	255,00 €	80	20 000 €	20 400 €	+400 €
Cœur d'Europe	200,00 €	204,00 €	150	30 000 €	30 600 €	+600 €
TOTAL PORTEFEUILLE	—	—	971	199 919 €	203 020 €	+3 101 €

Total Investi

199 919 €

Valeur Actuelle

203 020 €

Augmentation Prix Parts

+3 101 €

Performance

+1,6%

Répartition du Portefeuille

Distributions Reçues au T3 2025

Détail des dividendes versés au 3ème trimestre 2025 (octobre 2025), avec déduction de la fiscalité étrangère à la source.

SCPI	Dividende T3 par Part (brut)	Dividende T3 par Part (net)	Nombre de Parts	Brut Total	Fiscalité Étrangère	Net Perçu
Transitions Europe	3,00 €	2,19 €	400	1 200,00 €	-324,00 €	876,00 €
Epargne Pierre Europe	3,00 €	2,46 €	150	450,00 €	-81,00 €	369,00 €
Atland Sophia	2,10 €	2,04 €	191	401,10 €	-11,46 €	389,64 €
Log In	3,54 €	2,91 €	80	283,20 €	-50,40 €	232,80 €
Cœur d'Europe	3,21 €	2,54 €	150	481,50 €	-100,50 €	381,00 €
TOTAL T3 2025	—	—	971	2 815,80 €	-567,36 €	2 248,44 €

Distribution Brute T3

2 816 €

Net Perçu T3

2 248 €

Fiscalité Étrangère

567 €

Taux de Retenue

20,2%

Montant Net Perçu au T3 2025

2 248,44 €

Ce montant a été versé sur votre compte entre le 23 et 31 octobre 2025, après déduction de la fiscalité étrangère à la source.

Cumul des Distributions sur 9 mois (T1 + T2 + T3 2025)

Total des dividendes perçus depuis le début de l'année 2025 (janvier à septembre).

SCPI	Dividende 9 mois par Part (brut)	Dividende 9 mois par Part (net)	Nombre de Parts	Brut Total	Fiscalité Étrangère	Net Perçu
Transitions Europe	12,50 €	10,30 €	400	5 000,00 €	-880,00 €	4 120,00 €
Epargne Pierre Europe	9,00 €	7,38 €	150	1 350,00 €	-243,00 €	1 107,00 €
Atland Sophia	2,10 €	2,04 €	191	401,10 €	-11,46 €	389,64 €
Log In	~10,70 €	~8,80 €	80	856,00 €	~-152,00 €	~704,00 €
Cœur d'Europe	~8,00 €	~6,56 €	150	1 200,00 €	~-216,00 €	~984,00 €
TOTAL 9 MOIS 2025	—	—	971	8 807,10 €	-1 502,46 €	7 304,64 €

Distribution Brute 9 mois

8 807 €

Net Perçu 9 mois

7 305 €

Rendement Brut Annualisé

5,9%

Rendement Net Annualisé

4,9%

Total Net Perçu sur 9 mois 2025

7 304,64 €

Soit une moyenne mensuelle de 811,63 € de revenus nets.

Évolution des Distributions Trimestrielles 2025

Projection sur l'Année Complète 2025

Estimation des distributions totales pour l'année 2025 (12 mois), basée sur les objectifs de rendement annoncés par chaque société de gestion.

SCPI	Objectif TD 2025	Dividende Estimé par Part	Nombre de Parts	Brut Estimé Année 2025	Net Estimé Année 2025
Transitions Europe	7,50%	15,00 €	400	6 000,00 €	4 920,00 €
Epargne Pierre Europe	~6,75%	13,50 €	150	2 025,00 €	1 689,00 €
Atland Sophia	>6,00%	~13,20 €	191	2 521,00 €	~2 100,00 €
Log In	6,00-6,50%	~15,00 €	80	1 200,00 €	~1 000,00 €
Cœur d'Europe	~6,00%	~12,00 €	150	1 800,00 €	~1 500,00 €
TOTAL ESTIMÉ 2025	—	—	971	13 546,00 €	11 209,00 €

Distribution Brute Estimée 2025

13 546 €

Net Estimé 2025

11 209 €

Rendement Brut Estimé

6,8%

Rendement Net Estimé

5,6%

Projection Annuelle 2025

~11 209 €

Soit une moyenne mensuelle estimée de 934 € de revenus nets.

Estimation basée sur les objectifs de rendement annoncés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Ces projections ne sont pas garanties.

Comparaison 9 mois Réels vs. Projection Année Complète

Évolution des Prix de Parts du Portefeuille

Évolution des prix de parts depuis l'achat initial et calcul de l'augmentation du prix de la part (non réalisée) au 3T 2025.

SCPI	Prix d'Achat	Prix au T1 2025	Prix au T3 2025	Évolution	Nombre de Parts	Augmentation Prix Part
Transitions Europe	200,00 €	200,00 €	200,00 €	0,0%	400	0 €
Epargne Pierre Europe	200,00 €	200,00 €	200,00 €	0,0%	150	0 €
Atland Sophia	~209,00 €	220,00 €	220,00 €	+5,3%	191	+2 101 €
Log In	250,00 €	250,00 €	255,00 €	+2,0%	80	+400 €
Cœur d'Europe	200,00 €	202,00 €	204,00 €	+2,0%	150	+600 €
TOTAL AUGMENTATION PRIX PARTS					971 parts	+3 101 €

Montant Investi

199 919 €

Valeur Actuelle

203 020 €

Augmentation Prix Parts

+3 101 €

Performance Globale

+1,6%

Analyse de l'Évolution des Prix de Parts

Atland Sophia : +11 € par part (+5,3%) = +2 101 € de augmentation du prix de la part
Log In : Revalorisation récente au 1er novembre 2025, +5 € par part (+2,0%) = +400 €
Cœur d'Europe : Deux revalorisations progressives en 2025 (202€ puis 204€), +4 € par part (+2,0%) = +600 €
Transitions Europe & Epargne Pierre Europe : Prix stables à 200 €/part

Total : La valeur de votre portefeuille a augmenté de 3 101 € depuis l'achat initial, soit une performance de +1,6%, en plus des distributions de dividendes régulières.

Évolution des Prix de Parts en 2025

Points Clés de l'Analyse

Diversification réussie : Votre portefeuille est investi dans 5 SCPI européennes différentes, ce qui permet de mutualiser les risques entre plusieurs pays (Espagne, Irlande, Allemagne, Pays-Bas, Portugal, Belgique) et différents types d'actifs.
Taux d'occupation élevés : Toutes vos SCPI affichent des TOF excellents (95-100%), garantissant la régularité des revenus locatifs.
Fiscalité paneuropéenne avantageuse : Pas de prélèvements sociaux français (17,2% épargnés), uniquement une fiscalité étrangère à la source entre 15-27% selon les pays.
Rendements attractifs : Rendement brut moyen du portefeuille estimé à 6,8% pour 2025, supérieur à la moyenne du marché des SCPI françaises.
Croissance du patrimoine : Plusieurs SCPI ont revalorisé leur prix de part en 2025 (Atland Sophia +5,3%, Log In +2%, Cœur d'Europe +2%), créant une augmentation du prix de la part de +3 101 €.

Performance par SCPI

SCPI	Capitalisation	TOF	TD Objectif 2025	Points Forts
Transitions Europe	948 M€	98,4%	7,50%	SCPI historique, leader européen, diversification équilibrée
Epargne Pierre Europe	479 M€	100%	~6,75%	Forte croissance, acquisition Center Parcs 91M€, Label ISR
Atland Sophia	En croissance	100%	>6,00%	SCPI récente (11/2024), santé & sciences de la vie
Log In	208 M€	100%	6,0-6,5%	Spécialiste logistique, revalorisation +2%, 16 actifs
Cœur d'Europe	216 M€	95,8%	~6,00%	Label ISR, cap 200M€ franchi, 36 actifs diversifiés

Répartition Géographique Globale

Votre patrimoine immobilier est diversifié à travers l'Europe :

Espagne : Forte présence (bureaux, commerces, santé mentale)
Irlande : Bureaux Dublin, Center Parcs
Allemagne : Center Parcs, bureaux, logistique
Pays-Bas : Bureaux, entrepôts
Italie : Industrie et logistique (34% de Log In)
Royaume-Uni : Logistique (23% de Log In)
Belgique & Portugal : Diversification tertiaire

Fiscalité Paneuropéenne : Mode d'Emploi

La fiscalité des SCPI européennes fonctionne en deux temps :

Étape 1 : Fiscalité à la source (pays étrangers)

Chaque pays prélève un impôt à la source sur les loyers perçus (entre 15% et 27% selon les conventions fiscales). Ce montant est automatiquement déduit avant le versement des dividendes.

Avantage majeur : Pas de prélèvements sociaux français (CSG/CRDS = 17,2% épargnés).

Étape 2 : Déclaration en France (revenus fonciers)

Le dividende net perçu (après fiscalité étrangère) doit être déclaré en France comme revenus fonciers et sera imposé à votre TMI (Taux Marginal d'Imposition).

Crédit d'impôt : La fiscalité étrangère payée est déductible de votre impôt français (évite la double imposition).

Exemple concret pour votre T3 2025

Dividende brut : 2 816 €
Fiscalité étrangère payée : -567 € (20,2%)
Net perçu sur compte : 2 248 €
À déclarer en France : 2 248 € (revenus fonciers)
Crédit d'impôt récupérable : 567 €

Recommandations

Continuez les réinvestissements : Votre stratégie de diversification européenne est cohérente et performante.
Surveillez les TOF : Tous vos TOF sont excellents actuellement, c'est un indicateur de bonne santé.
Anticipez la fiscalité : Prévoyez une trésorerie pour l'impôt français (TMI sur dividendes nets), mais le crédit d'impôt étranger compensera partiellement.
Horizon long terme : Les SCPI sont un placement de 8-10 ans minimum. Votre portefeuille est bien positionné pour générer des revenus réguliers sur le long terme.
Augmentation du prix de la part : Votre patrimoine s'est déjà valorisé de +1,6% (+3 101 €) en capital, en plus des distributions régulières.

Alter Invest - Conseil en Gestion de Patrimoine

Document généré le 01/12/2025

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les investissements en parts de SCPI comportent des risques de perte en capital et de liquidité. Les dividendes ne sont pas garantis et dépendent de l'évolution des marchés immobiliers et des revenus locatifs. Ce document est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil en investissement personnalisé. Les informations fiscales sont fournies à titre indicatif et peuvent évoluer. Consultez un conseiller fiscal pour votre situation personnelle.