Votre Bilan Patrimonial
Analysez votre situation et explorez des scenarios d'optimisation
Situation Familiale
Informations sur votre foyer fiscal
Votre Patrimoine
Inventaire de vos actifs
Residence principale
Paris 16e - 120 m2
Studio locatif
Lyon 3e - 28 m2 - LMNP
PEA
Actions europeennes
Compte-titres
Actions internationales
Contrat multisupport
Ouvert 2015 - 70% UC
SCPI Immorente
Pierre-papier
Revenus et Fiscalite
Estimation de votre imposition
Le plafond de deduction PER est de 10% des revenus N-1 (max 35 194 EUR). Les plafonds non utilises des 3 annees precedentes sont reportables. Ces montants figurent sur votre avis d'imposition.
Synthese de votre Situation
Indicateurs cles de votre patrimoine
Repartition du Patrimoine
Vue d'ensemble de vos actifs
Fiscalite Annuelle
Estimation de votre imposition
Impot sur la Fortune Immobiliere (IFI)
Seuil d'imposition : 1 300 000 EUR de patrimoine immobilier net
| Tranche | Taux |
|---|---|
| Jusqu'a 800 000 EUR | 0% |
| 800 000 EUR - 1 300 000 EUR | 0,50% |
| 1 300 000 EUR - 2 570 000 EUR | 0,70% |
| 2 570 000 EUR - 5 000 000 EUR | 1,00% |
| 5 000 000 EUR - 10 000 000 EUR | 1,25% |
| Au-dela de 10 000 000 EUR | 1,50% |
Note : L'abattement de 30% sur la residence principale est automatiquement applique.
Estimation Droits de Succession
Simulation en cas de deces du premier conjoint
Recommandations Personnalisees
Actions suggerees pour optimiser votre patrimoine
Diversifier vers l'immobilier locatif
Votre patrimoine est concentre sur la residence principale. Un investissement locatif permettrait de generer des revenus complementaires et de reduire votre IR.
Optimiser la fiscalite du bien LMNP
Verifier que les amortissements sont correctement calcules et envisager le passage en regime reel si ce n'est pas deja fait.
Maximiser le PEA
Votre PEA n'est pas au plafond (150 000 EUR). Augmenter les versements pour beneficier de l'exoneration fiscale apres 5 ans.
Preparer la transmission
Avec 2 enfants, envisager des donations progressives pour optimiser les abattements et reduire les futurs droits de succession.
Situation Actuelle
Selectionnez un actif a arbitrer
Situation Projetee
Choisissez votre placement cible
Bilan projete a 10 ans
Nos Simulateurs
Outils d'analyse par typologie d'investissement
Bilans et Optimisation
Analysez votre situation actuelle et identifiez les leviers d'optimisation
Fiscalite
3 outilsSimulateur d'Impot sur le Revenu
Calcul de l'IR 2025 sur revenus 2024, impact des revenus fonciers, deficit et reductions.
Simulateur IFI
Impot sur la Fortune Immobiliere : calcul du patrimoine taxable, abattements et strategies d'optimisation.
Simulateur Donations/Succession
Estimation des droits de succession, abattements par lien de parente, optimisation de la transmission.
Immobilier
2 outilsBilan Immobilier Ancien
Mon bien est-il rentable ? J'ai une passoire thermique : faire les travaux ou la revendre ? Pour quels placements alternatifs ?
Bilan operation Robien, Scellier,...
Mon operation a-t-elle ete rentable ? Quel mode de location en fin d'engagement ? Pour quelle rentabilite ? Garder ou revendre ? Pour quels placements ?
SCPI
1 outilBilan des Investissements Passes
Quels loyers nets ai-je percu cette annee ? Depuis ma souscription ? Performance globale de mes parts SCPI.
Assurance-Vie
1 outilBilan de Performance
Quelle performance pour mon contrat ? Analyse de la rentabilite reelle nette de frais et de fiscalite.
Projections
Simulez vos futurs investissements et comparez les strategies
Immobilier
2 outilsNouvel Investissement Immobilier
Quelles rentabilites pour quels dispositifs ? Quel montant de travaux ? Quel apport ? Quelle duree de credit ? Comparatif avec d'autres placements financiers.
Selection de Biens
Nos opportunites d'investissements : biens selectionnes par nos experts, analyses de rentabilite et simulations personnalisees.
SCPI
3 outilsModes de Detention
Quelles rentabilites pour quels modes de detention ? Pleine propriete, demembrement, assurance-vie, SCI a l'IS. Impact fiscal et patrimonial.
Frais d'Entree 0% ou Non
Quels frais selon la duree d'investissement ? Comparatif SCPI avec ou sans frais d'entree, point mort et rendement net.
Usufruit Temporaire
Quelle performance a terme ? Avec rachat d'usufruit ou de pleine propriete ? Avec versements de loyers ? Via une SCI a l'IS ou en direct ?
Assurance-Vie
1 outilCombien me rapportera mon contrat brut et net, avec versements et rachats selon les classes d'actifs selectionnees ?
Macro
Comprendre les marches et identifier les opportunites territoriales
Analyse Territoriale
1 outilDans quelle ville investir ?
Rentabilite brute par commune ? Plafonds de loyers Denormandie et Loc'Avantages vs prix de marche ? Tension locative, demographie, emploi, dynamisme economique...
Economie Immobiliere
1 outilFormation des Prix de l'Immobilier
Comprendre la logique de formation des prix : residence principale versus investissement locatif. Pourquoi les prix varient-ils selon les territoires ? Impact des taux, des revenus, de la demographie.
Nouvel Investissement
Comparez les strategies d'investissement adaptees a votre situation
Quel montant souhaitez-vous placer ?
Indiquez le capital que vous souhaitez investir
Souhaitez-vous emprunter ?
L'emprunt peut optimiser votre investissement immobilier
Non, je finance en fonds propres
Investissement 100% en apport personnel, sans recours au credit
Oui, je souhaite emprunter
Effet de levier du credit pour optimiser la rentabilite
L'emprunt n'est pertinent que pour l'immobilier direct et les SCPI a credit. Les autres placements seront simules en fonds propres uniquement.
Quels placements souhaitez-vous comparer ?
Selectionnez un ou plusieurs types de placements (comparaison brute avant fiscalite)
Indicateur synthetique de risque (SRI)
L'echelle de 1 a 7 mesure le niveau de risque et de rendement potentiel. Plus le chiffre est eleve, plus le risque de perte en capital est important, mais plus le rendement potentiel peut etre eleve. Le risque 1 correspond aux placements garantis, le risque 7 aux placements les plus volatils.
Rendements bruts (avant fiscalite)
Comparaison des performances estimees hors impact fiscal
| Placement | Rendement brut | Risque | Capital final brut | Plus-value | Revenus cumules |
|---|
Evolution du capital
Ces rendements sont presentes avant fiscalite. L'etape suivante vous permettra de comparer l'impact des differentes enveloppes fiscales (assurance-vie, PER, PEA, compte-titres...).
Comparaison par enveloppe fiscale
Vos placements selectionnes classes par mode de detention
Detail par mode de detention
En direct (IR)
Revenus fonciers, micro-foncier, BIC - Fiscalite au bareme progressif
En demembrement
Nue-propriete avec decote, pas de fiscalite pendant la duree
Via Assurance-vie
Apres 8 ans : abattement 4 600 EUR puis 7.5% + PS 17.2%
Via SCI a l'IS
IS 15% jusqu'a 42 500 EUR puis 25%, amortissement comptable
Recapitulatif des rendements nets
Classement par capital final apres fiscalite
| Enveloppe | Placement | Rendement brut | Capital final net | Fiscalite | TRI net |
|---|