# Rapport de Performance

Contrat Saint Honoré Innovation • CNP Patrimoine

Capital Initial
1 000 000 €
Août 2023
Versement Complémentaire
125 000 €
Août 2024
Valeur Actuelle
1 205 302 €
Au 30/09/2025
Plus-Value Globale
+80 302 €
+7,14%
Durée
25 mois
Août 2023 - Sept 2025

## Évolution de la Valeur du Contrat

Capital versé
Plus-value
i
Note sur la valorisation initiale
Le contrat a été ouvert avec 1 000 000 €. La situation au 31/08/2023 affichait 996 456 € car le produit structuré "Opportunité Callable EuroStoxx" (investi à 200 000 €) présentait une moins-value latente de 3 544 € à cette date.

## Chronologie des Opérations

Août 2023

#### Ouverture du contrat

Investissement initial de 1 000 000 € réparti sur 4 supports

11 mars 2024

#### Distribution de coupon - CNP Relance et Climat

Coupon de 13 945,50 € (164,50 €/part) réinvesti sur OSTRUM SRI CASH P

08 août 2024

#### Versement libre

Apport complémentaire de 125 000 € (70 000 € sur Euros B V2, 55 000 € sur OSTRUM Trésorerie R)

23 septembre 2025

#### Distribution de coupon - CNP Relance et Climat

Coupon de 4 856,97 € (57,90 €/part) réinvesti sur OSTRUM SRI CASH P

## Performance par Année Civile et Depuis Souscription

Support | 2023 (août-déc) | 2024 (année) | 2025 (jan-sept) | Depuis souscription
--- | --- | --- | --- | ---
La Française Rendement Global 2028 RC | +4,52% | +6,89% | +3,12% | +15,31%
Opportunité Callable EuroStoxx 5 ans | -1,77% | +5,12% | +4,35% | +7,58%
CNP Relance et Climat (VL + Coupons) | +1,25% | +12,48% | -6,38% | +6,79%
CNP Patrimoine Euros B | * | * | * | +2,15%
CNP Patrimoine Euros B +1,80% V2 | - | * | * | +0,36%
OSTRUM Trésorerie R | - | +1,45% | +1,82% | +2,27%
OSTRUM SRI Cash P | - | +3,85% | +2,65% | +2,88%
EDR Credit Very Short Term C | - | +3,92% | +2,78% | +3,15%
CONTRAT GLOBAL | +1,82% | +5,45% | +2,12% | +7,14%

* Fonds euros : les valorisations intermédiaires ne reflètent pas les intérêts acquis (participation aux bénéfices créditée en janvier). Voir section Fonds Euros pour les taux servis.

### Comparaison des Performances depuis Souscription

## Focus : CNP Relance et Climat (FR0014002X01)

Total Coupons Perçus
18 802,47 €
Valeur Liquidative Actuelle
90 122,29 €
Valeur Totale (VL + Coupons)
108 924,76 €

### Évolution de la Valeur Liquidative

Date | Nombre de parts | Valeur unitaire | Valeur liquidative | Évolution VL
--- | --- | --- | --- | ---
Août 2023 (investissement) | 84,64081 | 1 205,09 € | 102 000,00 € | -
31/03/2024 | 84,72467 | 1 189,79 € | 100 804,57 € | -1,17%
30/09/2025 | 83,83703 | 1 074,97 € | 90 122,29 € | -11,65%

### Détail des Coupons Distribués

#### Coupon du 11/03/2024

13 945,50 €
164,50 € par part × 84,77 parts

#### Coupon du 23/09/2025

4 856,97 €
57,90 € par part × 83,88 parts

### Performance Totale (VL + Coupons)

Composante | Montant
--- | ---
Investissement initial | 102 000,00 €
Valeur liquidative au 30/09/2025 | 90 122,29 €
Coupon mars 2024 | + 13 945,50 €
Coupon septembre 2025 | + 4 856,97 €
Valeur totale (VL + Coupons) | 108 924,76 €
Plus-value totale | + 6 924,76 € (+6,79%)

## Performance du Fonds en Euros

i
Composition du Fonds Euros
Le fonds euros est composé de deux poches : CNP Patrimoine Euros B +1,50% (capital initial de 500 000 €) et CNP Patrimoine Euros B +1,80% V2 (versement août 2024 de 70 000 €).

### Taux Servis par l'Assureur (avec bonus)

2023
4,00%
Taux net servi
2024
4,00%
Taux net servi
2025
~3,50%
Estimation
!
Écart entre valorisation et taux servi
Les valorisations intermédiaires affichées sur les relevés ne reflètent pas les intérêts réellement acquis. La participation aux bénéfices est créditée en janvier de l'année suivante. La performance de +2,15% constatée sur les valorisations est donc inférieure aux taux réellement servis.

### Évolution des Valorisations

Date | Support | Valorisation | Observation
--- | --- | --- | ---
31/08/2023 | CNP Patrimoine Euros B +1,50% | 499 801,86 € | Investissement initial
31/03/2024 | CNP Patrimoine Euros B +1,50% | 504 702,27 € | +4 900,41 €
30/09/2025 | CNP Patrimoine Euros B | 510 546,63 € | +10 744,77 € depuis origine
08/08/2024 | CNP Patrimoine Euros B +1,80% V2 | 70 000,00 € | Versement
30/09/2025 | CNP Patrimoine Euros B +1,80% V2 | 70 252,38 € | +252,38 € depuis versement
Total Fonds Euros au 30/09/2025 | 580 799,01 € |

### Évolution du Capital Fonds Euros

## Situation Détaillée par Support

### Allocation Initiale (Août 2023)

Support | Investissement | % Allocation
--- | --- | ---
CNP Patrimoine Euros B +1,50% | 500 000 € | 50,0%
Opportunité Callable EuroStoxx 5 ans Juillet 2023 | 200 000 € | 20,0%
La Française Rendement Global 2028 RC | 198 000 € | 19,8%
CNP Relance et Climat | 102 000 € | 10,2%
Total | 1 000 000 € | 100%

### Situation au 30/09/2025

Support | Nb parts | Valeur unitaire | Montant | % Alloc.
--- | --- | --- | --- | ---
CNP Patrimoine Euros B | - | - | 510 546,63 € | 42,4%
La Française Rendement Global 2028 RC | 2 035,95 | 112,14 € | 228 310,92 € | 18,9%
Opportunité Callable EuroStoxx 5 ans | 196,91 | 1 092,70 € | 215 163,74 € | 17,9%
CNP Relance et Climat | 83,84 | 1 074,97 € | 90 122,29 € | 7,5%
CNP Patrimoine Euros B +1,80% V2 | - | - | 70 252,38 € | 5,8%
OSTRUM Trésorerie R | 5,23 | 10 750,80 € | 56 246,23 € | 4,7%
OSTRUM SRI Cash P | 5,57 | 3 460,51 € | 19 280,90 € | 1,6%
EDR Credit Very Short Term C | 113,46 | 135,55 € | 15 379,21 € | 1,3%
Total | 1 205 302,30 € | 100%

### Répartition Actuelle des Supports